С 21 октября Moneta Money Bank начал ограничивать все платежи на глобальную биржу криптовалют Binance. Биржа является крупнейшей в мире по ежедневным объемам торгов.
Нашим приоритетом всегда была защита клиентов. В связи с увеличением атак кибермошенников на наших клиентов во время платежных операций на бирже Binance в последние недели, взвесив все за и против, мы приняли решение заблокировать все платежи в эту компанию.
сообщил банк в своем блоге, заявив, что на другие обменные пункты мера не распространяется
Попытки мошеннического поведения достаточно распространены в мире криптовалют, например, повторяются так называемые попытки фишинга, т.е. рассылки поддельных электронных писем с требованием ввода данных доступа к аккаунту криптобиржи. После их получения злоумышленник использует аккаунт для "черных" схем. Другие крупные биржи цифровых валют, такие как Coinbase и Kraken, также обращают внимание на эту практику.
Binance также предупреждает клиентов о подобной практике и советует им всегда тщательно проверять, с какого домена приходят электронные письма или какой URL-адрес они используют для входа на биржу. Биржа также советует никому и ни при каких обстоятельствах не раскрывать свои пароли.
На возможное возражение о том, что Moneta не позволяет клиентам свободно распоряжаться своими деньгами, компания отвечает аргументом о регулировании.
Мы являемся строго регулируемой компанией, на которую распространяются законодательные обязательства, вытекающие из нашей банковской лицензии. У нас есть юридическое обязательство вмешиваться в случаях, когда наши услуги могут быть использованы для незаконной деятельности.
говорится в сообщении банка
Клиенты Air Bank также могут испытывать трудности с покупкой биткойнов
Moneta — не единственная финансовая организация в Чехии, которая усложняет для клиентов инвестиции в цифровые валюты. В прошлом году Air Bank вызвал шквал негодования среди криптовалютного сообщества.
Причиной стало введение автоматического отклонения переводов средств, направленных на криптобиржи. По словам пресс-секретаря Яны Покорной, Air Bank должен был отреагировать на действия своего банка-корреспондента Raiffeisen Bank International в случае отправки средств на такие биржи, как американская Coinbase.
Они приняли решение больше не совершать никаких платежей, связанных с криптовалютами, из соображений безопасности. Мы никак не можем на это повлиять. Если мы все же отправим деньги, даже зная, что они не дойдут до целевого счета, клиент должен будет подождать несколько дней, прежде чем деньги будут ему возвращены. Поэтому мы информируем клиентов, чьи платежи затронуты этим новым фактом, непосредственно при вводе платежных данных, чтобы они могли совершить платеж другим способом, если это необходимо, и не отправляли деньги через нас без необходимости.
ранее объяснила Яна Покорна
Криптовалюты и подход чешских банков
Другие банки, работающие в Чешской Республике, также могут счесть транзакции, связанные с виртуальными валютами, проблематичными.
Raiffeisenbank
Пресс-секретарь компании уже подтвердила в прошлом, что группа рассматривает возможность торговли с биткойном и другими монетами, рискованным с точки зрения мер против легализации преступных доходов и финансирования терроризма.
Česká spořitelna
Банк ČS не стал блокировать покупки криптовалюты или взимать с этих транзакций специальные сборы.
Однако мы не разрешаем создание счетов организациям, которые имеют дело с цифровыми валютами, такими как криптовалютные биржи.
уточнил Филип Хруби, официальный представитель ČS в то время
Komerční banka
Банк применяет стандартные средства контроля к переводам на криптобиржи.
ČSOB
ČSOB не ограничивает транзакции, если только это не подозрительный платеж в соответствии с законом о борьбе с отмыванием денег.
Fio banka
Официально банк не вводил никаких автоматических ограничений на операции с криптовалютой и пользуется относительно высоким уровнем доверия среди трйдеров.
